Совет инвесторам: как вредные привычки помогут заработать на бирже

Стратегии людей, выбравших долгосрочные инвестиции, во многом похожи друг на друга. Но частный инвестор Алексей Чечукевич добавил к стандартной схеме нестандартное дополнение. РБК Quote попросила его подробнее рассказать, в чем заключается эксперимент и как добиться стабильной годовой доходности портфеля в 20%.

Обычно я перевожу на брокерский счет не менее 15% от зарплаты. А если вдруг получаю крупный бонус — от 50% до 75% суммы. Но главная хитрость не в этом. Я придумал себе одну уловку и назвал это «налог на алкоголь, штрафы и компьютерные игры».

Если я иду в бар с друзьями, работает точно такая же схема. Какую сумму потратил на алкоголь и еду, такую же сразу вношу на брокерский счет. Еще я вожу машину. Бывали ситуации, когда мне выписывали штраф. И вот это мой самый суровый личный налог. Если мне пришлось заплатить штраф, то удваиваю сумму и отправляю ее на счет. Заплатил ₽500 штрафа — будь добр, купи ценных бумаг на ₽1000.

С помощью этих хитростей я могу постоянно увеличивать брокерский счет в дополнение к ежемесячному взносу от зарплаты. Этот подход дисциплинирует и помогает извлекать пользу даже из не самых полезных занятий.

Но такая уловка еще не гарантирует удачных инвестиций и высоких прибылей. Это только дополнение к моей основной стратегии. Сейчас бумаги в портфеле приносят мне доход 20% годовых. Чтобы этого добиться, я экспериментировал, учился, пробовал, ошибался, зарабатывал и терял. Расскажу все подробнее.

Свои первые попытки куда-то вложить деньги я начал предпринимать очень давно, еще в начале 2000-х годов. Но тогда это были разные мутные схемы быстрого заработка — торговля на Forex, бинарные опционы, позже — криптовалюты.

Более-менее осознанно к инвестициям на фондовом рынке я пришел в 2016 году. Внес ₽250 тыс. на счет. Но первое время это все равно было больше похоже на азартную игру, чем на инвестиции. Я покупал все подряд, что советовали аналитики, и не разбирался в сути. Из-за этого начал терять деньги. После постоянных убытков пришло желание более глубоко разобраться в инвестициях.

Тогда активно начал читать литературу, блоги авторов, которые работают с инвестициями, прошел несколько курсов. Все это помогло систематизировать знания. И я стал выбирать и оценивать бумаги значительно лучше.

Приобретаю бумаги обычно не чаще одного-двух раз в месяц. А чтобы оценить компании и принять инвестиционные решения, у меня уходит не более 10–15 часов в месяц.

Я даже создал телеграм-канал, который так и называется «Инвестиции на диване». Моя философия в том, чтобы стратегия инвестирования приносила доходность выше депозита с минимальным риском и небольшими затратами времени.

На мой взгляд, это лучше всего подходит среднестатистическому инвестору, у которого есть личная жизнь, а профессия не связана напрямую с фондовым рынком. Множество частных инвесторов в России, включая меня, подходят под эти параметры.

У брокеров есть популярная поговорка: «Покупай на слухах, продавай на фактах». Покажу на примере, как она сработала на мне.

В начале сентября 2019 года я обратил внимание на МТС. Это успешный телеком-бизнес с хорошими дивидендами, продуманной стратегией и сильными операционными показателями.

Но проблема состояла в том, что в то время компания рассматривала возможность уйти с Нью-Йоркской фондовой биржи из-за коррупционного скандала в Узбекистане. Эта возможность давила на котировки МТС. То есть акции не то чтобы падали в цене, но они и не росли, хотя потенциал для этого был. Сам по себе бизнес работал эффективно, однако инвесторы опасались покупать бумаги из-за этой истории.

Но в конце сентября я прислушался к мнению нескольких аналитиков, которым доверяю. Они высказали мнение, что в скором времени совет директоров МТС откажется от ухода с биржи. Поверив в это, купил акции компании. Инвестиция себя оправдала: всего через две недели вышли официальные новости, которые все подтвердили. Всего за три месяца мне удалось получить прибыль в 14%.

Но заработать на слухах получается не всегда. Все же этот метод достаточно рискованный. Я и сам столкнулся с обратной стороной медали.

Одной из самых провальных сделок стала для меня покупка акций АФК «Системы». Я вложился в компанию в начале 2017 года — 22 марта. На тот момент торговал на фондовым рынке только полгода. Купил бумагу по ₽22 за штуку.

Но прошло немного времени, и уже в мае цена акции резко упала до ₽13. Причиной стал судебный иск от «Роснефти». АФК «Систему» попросили заплатить огромный штраф из-за реорганизации «Башнефти».

Моя ошибка состояла в том, что никак не мог решиться продать акции компании и продолжал держать бумаги в портфеле. Я надеялся, что судебный спор разрешится и акции обратно вырастут в цене. Масло в огонь подлили аналитики, которые в то время прогнозировали, что уже в течение нескольких месяцев бумага почти полностью вернется к изначальным ценам. Но этого не произошло.

Держал акции еще целый год. Но в один момент уже не выдержал и продал их всего по ₽10,5. Потерял на этой инвестиции ₽12,8 тыс. — более 50%. Кстати, акции АФК «Системы» так и не вернулись к той цене, по которой я их покупал. Сейчас бумаги стоят примерно по ₽15 за штуку.

Несмотря на пример с АФК «Системой», не всегда стоит продавать акции сразу же, как только они по каким-то причинам упали в цене. Со временем понял, что главное — это правильно оценить риски. И потом уже принимать решение покупать или продавать бумагу.

В декабре 2018 года я купил бумаги «Яндекса». А в октябре 2019 года бумага упала почти на 25%. Инвесторы испугались того, что на деятельность компании наложат законодательные ограничения. Об этом писали все новости. Но это все еще было слухами и неподтвержденной информацией. Поэтому я продолжил держать бумаги в портфеле, и стратегия себя оправдала. Акция вернулась к прежней стоимости и пошла еще выше. Сейчас я в плюсе по акциям «Яндекса» на 26% относительно цены, по которой покупал бумаги.

И вот здесь как раз снова будет уместно вспомнить фразу «Покупай на слухах, продавай на фактах». Я был готов продать акции «Яндекса» только в том случае, если бы законопроект был официально принят. Потому что в этой ситуации вряд ли можно было бы рассчитывать на дальнейший рост стоимости акций компании.

На сегодняшний день основу моего портфеля составляют акции и облигации.

Акций у меня 13 штук. Они распределены по пяти секторам. Вот какими компаниями я сейчас владею:

Из облигаций у меня девять бумаг. Вот они:

Также в портфеле держу драгоценные металлы. Предпочитаю покупать ETF на золото, например FXGD или SPDF Gold Shares. В целом драгоценные металлы использую как защитный инструмент. В этом у них есть преимущество — они растут, когда весь рынок падает.

Думаю, что для российского рынка мой портфель достаточно диверсифицирован. При этом я понимаю, что он сильно зависит от экономики России, санкций и подобных переменных в нашей стране. Именно поэтому в ближайшее время планирую открыть счет у американского брокера и начать инвестировать в иностранные бумаги.

Начать инвестировать можно прямо сейчас на РБК Quote. Проект реализован совместно с банком ВТБ.