3 дня из жизни Advisory: как эксперты помогают инвесторам заработать
Услуга Advisory от «ВТБ Мои Инвестиции» помогает инвестировать на фондовом рынке. Эксперты собирают портфель, присылают рекомендации и аналитику по запросу. Разбираемся, как устроена услуга изнутри на примере инвестора
(Фото: Shutterstock)
У Алексея есть брокерский счет в «ВТБ Мои Инвестиции». Он инвестирует на фондовом рынке уже два года. Алексей покупал разные бумаги, но выгодных сделок у него было не так много. Заниматься инвестициями систематически не получалось — из-за работы времени на то, чтобы следить за всем, что происходит на рынке, и за своим портфелем, не хватало. Кроме того, знаний для самостоятельного подбора акций в портфель было недостаточно.
У Алексея на брокерском счете был ₽1 млн, ₽250 тыс. приходилось на акции. Открывать банковский вклад и переводить на него деньги ему не хотелось, так как ставки по депозитам низкие — 6–7% годовых. Они бы не покрыли рост цен на продукты и другие товары, в итоге деньги бы обесценились, размышлял инвестор. Однако Алексей все же хотел получать пассивный доход, чтобы не приходилось прилагать слишком много усилий и тратить время, которого у него не было. И конечно, он хотел доход выше, чем по банковским вкладам. Из вариантов оставались ценные бумаги. Но кто будет делать за него всю работу по анализу компаний и подбору бумаг и помогать разобраться в ситуации на рынке и в инвестициях?
Алексею был нужен тот, кто помог бы собрать сбалансированный и разнообразный портфель. И он нашел подходящий вариант — услугу Advisory от «ВТБ Мои Инвестиции». С ее помощью Алексей сможет общаться с экспертами, которые подберут портфель из самых разных российских бумаг на основе того, насколько инвестор готов рисковать и к какой доходности хочет стремиться, и будут помогать им управлять.
Алексею понравилось то, что инвестиционные эксперты Advisory станут его помощниками:
- эксперты будут присылать рекомендации по покупке или продаже бумаг с объяснениями, но окончательное решение о заключении сделки остается за ним;
- есть возможность пообщаться со специалистами в чате и задать интересующие вопросы по рынку или конкретной бумаге из предложенного портфеля, а также заказать подробный отчет от аналитиков по отдельной компании;
- и в итоге можно начать лучше разбираться в инвестировании и ситуации на рынке.
Подключить услугу Advisory можно в приложении «ВТБ Мои Инвестиции». Узнайте подробности по ссылке.
Вечером после работы, 25 июля, инвестор решил подключить к брокерскому счету услугу Advisory через «Витрину» в мобильном приложении. Он заполнил анкету, где было девять вопросов — о том, в какие активы Алексей уже инвестировал, какой у него доход и на сколько хватит его сбережений, какая его инвестиционная цель и так далее. Анкета помогла ему определить, что у него агрессивный инвестиционный профиль, так как он хочет вкладываться больше в акции и готов на риск, но в разумных пределах. И после прохождения теста Алексей нажал на кнопку, чтобы подключить услугу.
День № 1. Эксперты Advisory собирают портфель и помогают им управлять
День инвестиционного эксперта Михаила наполнен общением с клиентами, изучением новостной повестки, получением информации от аналитиков по запросам клиентов и отправкой инвестиционных рекомендаций. Утром он увидел в личном кабинете, что вчера к Advisory присоединился новый клиент — инвестор Алексей. Эксперт написал ему, и они обсудили, какой портфель подойдет Алексею.
Advisory: Добрый день, Алексей Викторович! Вы прошли анкетирование, по итогам которого выяснилось, что ваш инвестпрофиль — агрессивный. У нас есть несколько вариантов модельных портфелей, которые мы можем вам предложить.
Алексей: Добрый! А что такое модельный портфель?
Advisory: Это готовый набор ценных бумаг — акций, облигаций, фондов, собранных в определенных пропорциях. В портфеле для тех, кто готов к большим рискам, большую долю будут занимать акции.
Алексей: Хорошо, а какой портфель подойдет мне? Я хочу по большей части вкладываться в акции, но другие бумаги тоже, конечно, нужны.
Advisory: Чтобы это понять, нужно сначала определить, к каким рискам вы готовы и какую доходность ожидаете. В соответствии с вашим инвестиционным профилем предлагаем несколько вариантов портфелей с разными соотношениями потенциальной доходности и уровня возможных убытков. Выберите, какой вам больше всего подходит:
- 1.15,33 / -24,5%;
- 2.15,5% / -25%;
- 3.15,9% / -26,2%;
- 4.16,3% / -27,4%;
- 5.16,7% / -28,6%;
- 6.17,1% / -29,8%.
Алексей: Наверное, первый вариант, не хочу все же чересчур рисковать.
Advisory: Хорошо, в этот портфель входят акции, облигации и инвестиции в золото через биржевой паевой инвестиционный фонд (БПИФ). Соотношение бумаг такое: 64,14% — акции, 29,86% — облигации, 5% — золото.
Что касается акций, то вы можете инвестировать через БПИФ или набор отдельных бумаг. БПИФ дают максимальную диверсификацию, то есть разнообразие активов в портфеле, а также налоговые льготы, если держать их более трех лет. Если вы выберете вариант, при котором хотите инвестировать в отдельные бумаги, то мы порекомендуем те, которые отобрали наши аналитики и утвердил инвестиционный комитет.
Алексей: Мне хотелось бы портфель с набором отдельных акций. А какими они будут? Есть какой-то список?
Advisory: Конечно. В такой портфель будут входить акции таких компаний, как:
- АЛРОСА;
- «Газпром»;
- ЛУКОЙЛ;
- «Магнит»;
- «Норникель»;
- ПИК;
- «Роснефть»;
- Сбербанк;
- «Сегежа»;
- «ФосАгро»;
- «Интер РАО».
В портфель также войдут облигации федерального займа разных выпусков с различными датами погашения.
Алексей: Понял, меня устраивает такой вариант.
Advisory: Хорошо, зафиксировал ваш выбор. Мы будем учитывать его при предоставлении рекомендаций по бумагам и изменениям в портфель.
У вас в портфеле акции на ₽250 тыс. Мы можем направить рекомендацию их продать, так как они не входят в наши модельные портфели. Другой вариант — перевести их на субсчет.
Алексей: Хорошо, сейчас продам самостоятельно.
Advisory: Отлично, вижу, что все готово. Высылаю рекомендации на покупку бумаг в портфель.
Алексей: Спасибо!
Алексей получил рекомендации от Advisory на покупку новых активов. Нажав на кнопку, он отправил поручения брокеру, и в скором времени у него появился готовый портфель. Так как после приобретения всех предложенных бумаг в нужном соотношении у него еще осталось немного свободных денег, часть из них пошла на покупку фондов на российские акции и корпоративные облигации. Еще ₽10 тыс. осталось лежать на брокерском счете.
(Фото: «РБК Инвестиции»)
Если вы хотите подключить услугу Advisory, то инструкцию, как это сделать, можно посмотреть по ссылке.
День № 2. В Advisory рассказывают, почему стоит купить или продать бумагу, и присылают отчеты по компаниям: пример с «Сегежей» и НОВАТЭКом
Инвестиционные консультанты рекомендуют портфели для инвесторов на основе модельных портфелей и профилей риска. Всего есть 17 вариантов соотношения модельных портфелей по риску.
Каждую неделю или чаще инвестконсультанты собираются на заседания инвестиционного комитета. Там члены инвесткомитета обсуждают, какие бумаги добавить в модельные портфели, а какие убрать, какие соотношения акций и облигаций для какого профиля риска оптимальны на текущий момент, а также на какой бумаге клиенты могут дополнительно заработать.
На одном из собраний инвестиционный комитет решил изменить модельный портфель акций — продать бумаги «Сегежи» и купить акции НОВАТЭКа. Сразу после заседания эксперты разослали соответствующие рекомендации.
Алексей увидел пуш-уведомление с рекомендациями и решил узнать в чате с экспертами, зачем продавать бумаги «Сегежи». Михаил, который помогал ему выбрать портфель, был занят с другим клиентом, поэтому Алексею ответил эксперт Юрий.
Алексей: Здравствуйте! Мне пришла рекомендация продать бумаги «Сегежи» и докупить акции НОВАТЭКа. Хотел узнать, зачем это нужно и почему НОВАТЭК?
Advisory: Добрый день! «Сегежа» выпустила отчет за первую половину 2022 года, который показал ухудшение результатов деятельности компании, то есть операционных. Выручка «Сегежи» во втором квартале снизилась на 22% по сравнению с первым кварталом 2022 года. Компания смогла заработать лишь ₽6 млрд. Кроме того, долгосрочная инвестпрограмма компании будет корректироваться, два проекта пока отменены, сроки длинных крупных проектов «Сегежа Запад» и «Сегежа Восток» сдвигаются.
При этом НОВАТЭК выигрывает от высоких мировых цен на газ, не испытывая на себе ограничений экспорта. Мы ждем решения совета директоров по выплате дивидендов за первую половину 2022 года.
Алексей: Понял, спасибо за ответ!
Алексей увидел, что 25 августа совет директоров НОВАТЭКа рекомендовал выплатить ₽45 на одну обыкновенную акцию, и заметил, что акции компании растут. Впоследствии он решил узнать о компании побольше и запросил отчет.
Алексей: Здравствуйте! Я хотел бы побольше узнать о компании НОВАТЭК. Пришлите, пожалуйста, по ней отчет.
Advisory: Добрый день! В течение получаса пришлем.
Advisory: НОВАТЭК — крупнейший независимый производитель природного газа в России.
Почему акции могут вырасти:
- компания экспортирует сжиженный природный газ (СПГ) и выигрывает от текущих высоких цен, в том числе на нефть. Продажа природного газа в России, а также жидких углеводородов на российском и международном рынках стабильно приносят компании деньги;
- НОВАТЭК планирует добывать больше СПГ — с 18,06 млн тонн до 57–70 млн тонн к 2030 году. Возможно, время реализации этой программы могут пересмотреть из-за ограничений по поставкам оборудования для производства СПГ. Тем не менее мы ожидаем, что первую и вторую линии строящегося завода «Арктик СПГ-2», на которых будут подготавливать и сжижать газ, компания может запустить в изначально запланированные сроки.
Риски:
- проблема с поставками оборудования для проектов, связанных с СПГ;
- выход компании Total и других иностранных партнеров из СПГ-проектов;
- снижение цен на нефть;
- снижение спроса на СПГ.
Алексей: Спасибо!
Подключить услугу Advisory можно в приложении «ВТБ Мои Инвестиции». Узнайте подробности по ссылке.
День № 3. Advisory отвечает на любые вопросы инвестора в чате по бумагам из портфеля: пример с «Татнефтью»
Алексею пришло новое push-уведомление: на этот раз Advisory советовал купить в портфель акции «Татнефти». Инвестор решил узнать, зачем покупать бумаги этой компании — чем она привлекательна и есть ли у нее перспективы.
Алексей: Добрый день! А для чего покупать акции «Татнефти» в портфель? В нем уже несколько нефтяников — и ЛУКОЙЛ, и «Роснефть». Зачем добавлять еще и «Татнефть»?
Advisory: У «Татнефти» привлекательная дивидендная доходность. Компания направляет на дивиденды не менее 50% чистой прибыли. 15 августа совет директоров рекомендовал выплатить дивиденды по итогам шести месяцев 2022 года в размере ₽32,71 на одну обыкновенную и одну привилегированную акцию.
Кроме того, в 2022 году «Татнефть» сохранит объемы экспорта нефти, а цена на сырье остается высокой. В частности, мы ожидаем, что в этом году средняя цена российской марки экспортной нефти Urals составит $80 за баррель.
Помимо этого, мы ожидаем, что курс доллара к рублю к концу 2022 года будет расти — до ₽65–70 за доллар, а разрыв между ценами на нефть марки Brent и российской Urals сокращается, что положительно для «Татнефти».
Однако нужно учитывать и возможные риски:
- снижение цен на нефть и более сильный рубль;
- усиление давления санкций;
- сложности с продажей нефтепродуктов;
- изменение налогообложения и дивидендной политики.
Алексей: Спасибо за разъяснения!
Прошло полтора месяца с момента, как Алексей подключил услугу Advisory. С тех пор его портфель был в небольшом плюсе, и Алексей не пожалел, что купил НОВАТЭК. С конца торгов 25 июля они выросли примерно на 21%. Алексей решил, что продолжит пользоваться услугой и через год оценит результаты всего портфеля.
Если вы хотите получить готовый портфель и найти помощников, которые будут участвовать в его управлении, отвечать на вопросы по рынку и бумагам из портфеля, подключайте услугу Advisory. Ее эксперты станут вашими проводниками на фондовом рынке.
Advisory — это стартовый набор услуг, который подойдет инвесторам с капиталом от ₽1 млн. Для инвесторов с большим стартовым капиталом есть услуга Advisory Pro. При выборе стратегического портфеля у вас будет личный инвестиционный консультант и возможность оценить портфель, который вы собрали у другого брокера.
Реклама, Банк ВТБ (ПАО)
Токен 4CQwVszH9pQNMKTJKp3
Никакая информация не должна рассматриваться как предложение о покупке или продаже финансовых инструментов. Банк ВТБ (ПАО) не гарантирует доходность инвестиций. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Полная информация об условиях, тарифах и рисках инвестирования на сайте www.vtb.ru (0+) и в офисах банка. Получить полный комплекс услуг можно после заключения брокерского, депозитарного и договора инвестиционного консультирования, в том числе дистанционно в приложении ВТБ Мои Инвестиции.
Банк ВТБ (ПАО). 191144, г. Санкт-Петербург, Дегтярный переулок, д. 11, литер А. Генеральная лицензия банка России № 1000. Лицензия на осуществление брокерской деятельности № 040-06492-100000 и депозитарной деятельности № 040-06497-000100 от 25.03.2003. Внесен в единый реестр инвестиционных советников 24.12.2018. ОГРН 1027739609391
Материалы к статье