ЦБ впервые выявил нелегальных операторов инвестиционных платформ
По закону создавать инвестиционные платформы могут только компании, включенные в реестр ЦБ
(Фото: Shutterstock)
Банк России впервые объявил, что выявил нелегальных операторов инвестиционных платформ. Регулятор внес их данные в список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности, а также передал информацию в правоохранительные органы, говорится в сообщении регулятора.
В список вошли три организации:
- Fan.Money;
- ООО ФИНАНСОВАЯ ГРУППА «ЭКСПЕРТ» («Banker», «STOLITSA FINANCE», «СТОЛИЦА ФИНАНС», «Loan-Expert», «Финансовая группа Эксперт», «STOLITSA FINANCE кредитный брокер № 1», «BANKERS Бизнес-проект», «Bankers», «Кредитный Брокер EXPERT FINANCE»);
- Платформа для инвестиций «1СТАРТЕР», «1STARTER».
ЦБ напомнил, что по закону создавать инвестиционные платформы могут только компании, которые были включены в соответствующий реестр самого регулятора. Такие компании обязаны обеспечивать сохранность средств инвесторов, раскрывать информацию, которая необходима для принятия инвестиционного решения, и соблюдать прочие требования, которые направлены на защиту прав инвестора.
Нелегальные операторы, напротив, действуют вне правового поля и не находятся под надзором ЦБ, а потому их деятельность может нести риски для потребителей. Так, компании часто обещают в своей рекламе высокий гарантированный доход, но у инвестора нет возможности проверить через независимые источники реальность и качество заявленных инвестиционных проектов и отследить движение вложенных средств. Помимо этого, нелегальные операторы создают неконкурентные условия на рынке.
Помимо нелегальных операторов инвестиционных платформ, в списке ЦБ — компании, у которых есть признаки финансовой пирамиды, нелегального кредитора, нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг (в том числе нелегального форекс-дилера). Однако в него не входят сведения о физических лицах и индивидуальных предпринимателях.
«Банк России напоминает гражданам, что надо быть всегда внимательными и проверять, легально ли действует компания. Важно, что по закону инвестиции можно перечислять только на номинальный счет оператора инвестиционной платформы, а не напрямую компании, привлекающей средства, и тем более не на карту физического лица. Не следует также оставлять свои персональные данные и данные банковской карты на сайтах нелегальных компаний», — отметил регулятор.
Ранее Банк России предупредил о другом риске, которому могут подвергнуться инвесторы. По данным ЦБ, в последнее время в телеграм-каналах все чаще применяется стратегия Pump & Dump («накачать и сбросить»), которая позволяет быстро увеличить стоимость дешевых акций, а затем продать их с большой прибылью — «сбросить».
Регулятор отметил, что подписчикам эта схема часто преподносится как аналитика по какой-либо бумаге или эмитенту. Однако организаторы смешивают достоверные сведения c некорректной, неполной информацией и неподтвержденными фактами и тем самым вводят подписчиков каналов в заблуждение.
Материалы к статье
Марина Ануфриева