Как перевести самому себе крупную сумму денег по СБП. Инструкция
Как перевести самому себе крупную сумму денег по СБП. Инструкция
Опубликована инструкция по переводу крупных сумм денег по СБП
Опубликована инструкция по переводу крупных сумм денег по СБП
Переводы самому себе между счетами в разных банках по номеру счета или по номеру телефона через систему быстрых платежей (СБП) стали бесплатными в пределах ₽30 млн в месяц. Такое правило вступило в силу с 1 мая 2024 года. Документ опубликован на официальном портале правовой информации.
Система быстрых платежей (СБП) — сервис, с помощью которого можно совершать межбанковские переводы по номеру мобильного телефона круглосуточно, без праздников и выходных. СБП также позволяет оплачивать покупки по QR-коду и получать выплаты от организаций.
По данным на конец апреля, к СБП подключено 206 банков, из них переводы самому себе и другим людям доступны в 204 кредитных организациях.
Перевод можно делать через мобильное приложение, в личном кабинете на сайте банка или по номеру своего телефона через СБП. За одну операцию через систему быстрых платежей можно перевести максимум ₽1 млн, но при необходимости можно сделать несколько операций в рамках лимита без ограничений со стороны банков. Отмена комиссии не распространяется на переводы между счетами одного человека в офисах банка или при отправке денег по номеру карты.
Переводы через СБП от одного клиента к другому останутся бесплатными в пределах ₽100 тыс. в месяц. Комиссия за перевод сверх этой суммы также не изменится — 0,5% от суммы перевода, но не более ₽1,5 тыс.
По данным опроса, проведенного ВТБ и банком «Открытие», россияне активно пользуются системой быстрых платежей (СБП):
- несколько раз в неделю — 40% опрошенных;
- два-три раза в месяц — 32%;
- раз в месяц — 11%;
- несколько раз в год — 4%;
- не пользуются — 12%.
«Услуга переводов самому себе в другой банк достаточно популярная — ею пользуются 68% опрошенных», — говорится в итогах исследования.
Опрос проведен 10–17 апреля 2024 года по репрезентативной выборке среди 1,5 тыс. человек в возрасте от 18 лет в городах России с населением более 100 тыс. человек.
Как сделать перевод через СБП
Чтобы перевести деньги из одного банка в другой через систему быстрых платежей, надо убедиться в том, что кредитные организации являются банками — участниками СБП. Перевод осуществляется моментально в течение нескольких секунд.
Как сделать перевод:
- 1.В мобильном приложении своего банка выберите перевод «по номеру телефона» или «через СБП»;
- 2.Введите номер телефона получателя или выберите его из списка контактов. В случае перевода самому себе — введите свой номер телефона;
- 3.Если у получателя несколько счетов в разных банках, выберите необходимый банк;
- 4.Введите сумму, проверьте данные получателя и подтвердите перевод.
Перевод по номеру телефона через СБП в приложении банка-участника
Отозвать ошибочный перевод нельзя, поэтому важно проверять правильность введенного номера телефона и личных данных получателя.
Если деньги все же ушли не по адресу, то нужно обратиться в свой банк или связаться с получателем перевода. Возврат возможен только по доброй воле банка-получателя или адресата, сообщили в службе поддержки держателей карт «Мир» и клиентов СБП.
Как оплатить покупку по QR-коду
Система быстрых платежей позволяет не только переводить деньги физическим лицам, но и оплачивать покупки в розничных и интернет-магазинах через QR-код. Для оплаты необязательно иметь платежную карту — достаточно счета в банке, подключенного к СБП.
Как оплатить покупку:
- 1.Откройте мобильное приложение банка и выберите функцию перевода через СБП;
- 2.Наведите камеру смартфона на QR-код и отсканируйте его;
- 3.В мобильном приложении банка появится заполненная платежная форма;
- 4.Проверьте правильность данных и подтвердите покупку кнопкой «Оплатить».
Кроме того, система быстрых платежей позволяет организации переводить деньги (обычные платежи или возврат за покупку) физлицу по номеру телефона. Для осуществления перевода необходимо, чтобы банк юрлица и контрагента был подключен к СБП.
По данным ЦБ, на 1 апреля в России свыше 1,6 млн торговых и сервисных предприятий, которые подключают оплату через СБП. Это показатель вырос с начала 2024 года на 10%.
Можно ли сделать перевод через СБП за границу
Да, сделать перевод по номеру телефона за рубеж через СБП возможно в пяти кредитных организациях. Среди них четыре, которые обслуживают физлиц: ВТБ, Альфа-Банк, банк «Синара», Россельхозбанк, узнал корреспондент «РБК Инвестиций» в службе поддержки держателей карт «Мир» и клиентов СБП.
Так, отправить перевод можно в следующие страны:
- ВТБ: в Белоруссию, Киргизию, Таджикистан, Узбекистан и Армению;
- Альфа-Банк: в Киргизию, Узбекистан и Таджикистан. Но список стран будет пополняться, сказано на сайте кредитной организации;
- РСХБ: в Белоруссию, Киргизию, Таджикистан и Узбекистан;
- банк «Синара»: в Белоруссию, Киргизию, Таджикистан и Узбекистан.
В службе поддержки клиентов Хайс Банка, обслуживающего ИП и организации, сообщили, что перевод через СБП за границу возможен, но список стран нужно уточнять в индивидуальном порядке.
По данным ЦБ, в первом квартале 2024 года россияне провели через СБП 2,5 млрд операций на сумму ₽10,4 трлн, что превышает аналогичные показатели за предыдущий год в два раза. Объем операций в первом квартале 2023 года составил 1,2 млрд на сумму ₽5,4 трлн, сказано в отчете регулятора.
С января по март 2024 года россияне потратили более ₽1,2 трлн на 700 млн покупок, что превышает аналогичные показатели за первый квартал 2023 года в три раза.
На горизонте трех — пяти лет доля безналичных операций в России может достигнуть 90%. Об этом сообщила первый зампред ЦБ Ольга Скоробогатова на конференции Data Fusion. По ее словам, в России за десять лет внедрения разных платежных технологий доля безналичных операций выросла с 25% в 2014 году до 83% в конце 2023 года. «В самых продвинутых небольших странах это цифра 92–93%», — добавила первый зампред ЦБ.
По оценке консалтинговой компании Frank RG, доля операций в торговом обороте, которые осуществляются только при помощи банковских карт, может вырасти к 2028 году до 90%. Об этом сообщается в исследовании «Рынок банковских услуг в России: итоги 2023 года и прогнозы». Сейчас она составляет лишь 83%, при этом доля переводов по СБП с 2019 года достигла 16% в общей структуре транзакций, добавляют аналитики.
Поделиться
Материалы к статье