Инвестиции
Отключить рекламу
Темная тема
РБК Comfort
Рубрики
Другие проекты
·
Новости
0

ВТБ организует выпуск ЦФА на премиальную недвижимость в Москве

ВТБ организует выпуск ЦФА на премиальную недвижимость в Москве

Частные инвесторы смогут вкладываться в премиальную недвижимость в Москве. ВТБ организует для них выпуск цифровых финансовых активов, привязанных к стоимости физического метра жилья в строящихся жилых небоскребах
ВТБ организует выпуск ЦФА на премиальную недвижимость в Москве
(Фото: Наталья Селиверстова / РИА Новости)

ВТБ впервые в России организует для частных инвесторов выпуск цифровых финансовых активов (ЦФА), привязанных к стоимости премиальной недвижимости в Москве. Объем первого выпуска составит ₽1,5 млрд, активные продажи стартуют 1 июля. Об этом говорится в пресс-релизе банка ВТБ (есть у «РБК Инвестиций»).

Новый актив будет привязан к стоимости физического квадратного метра в строящемся на западе Москвы премиальном жилом комплексе hideOUT. Он включает в себя два небоскреба высотой 34 и 49 этажей с панорамными видами, которые будут соединены мостом на уровне 22-го этажа.

На начальном этапе продаж стоимость одного лота ЦФА будет равна ₽600 тыс., то есть стоимости 1 кв. м в жилом комплексе на момент запуска его строительства. В будущем для отслеживания стоимости квадратного метра в проекте планируется запустить публичный индекс, который будет рассчитываться на основе стоимости квадратного метра в реальных сделках, заключаемых застройщиком. Предусмотрена возможность вторичного оборота ЦФА. Когда застройщик получит разрешение на ввод жилого комплекса в эксплуатацию, ЦФА будут погашены по рыночной стоимости квадратного метра.

ЦФА — это цифровые аналоги долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале, оформленные через блокчейн. Выпускают ЦФА операторы информационных систем, которыми могут быть банки и юридические лица, входящие в специальный реестр Банка России.

Эмитентом ЦФА выступает застройщик группы Dominanta, выпуск проводится на платформе «Мастерчейн». На первом этапе цифровой квадратный метр премиального жилого комплекса доступен узкому кругу квалифицированных инвесторов, в дальнейшем в банке планируют предлагать эти активы более широкому кругу инвесторов и увеличить линейку таких инструментов, рассказал член правления ВТБ Виталий Сергейчук. Помимо низкого входного порога, который будет приравнен к средней стоимости квадратного метра в жилом комплексе, каждый покупатель ЦФА получит банковскую гарантию, сообщил Сергейчук.

В ВТБ утверждают, что доходность и защита капитала инвестора аналогичны приобретению физического метра жилья в этом жилом комплексе. Данные активы обладают защитой капитала по аналогии с эскроу-счетом при покупке строящейся недвижимости, в случае непредвиденной ситуации возврат средств частному инвестору произойдет по стоимости приобретения ЦФА. То есть инвестиции в такой инструмент исключают потерю средств владельца, уточнили в банке.

Счет эскроу — это специальный счет в банке, на котором деньги хранятся до выполнения определенных обстоятельств. Российские девелоперы перешли от долевого строительства к проектному финансированию с использованием счетов эскроу летом 2019 года.

Российские девелоперы, в свою очередь, в условиях высокой стоимости фондирования получат инструмент для финансирования, не привязанный к ключевой ставке Банка России, сообщил Виталий Сергейчук. Такой инструмент является, по сути, хеджирующим, добавил он.

Инвестиции в российскую недвижимость против зарубежной: 3 аргумента
Недвижимость,
Инвестиции в российскую недвижимость против зарубежной: 3 аргумента

Инвестировать в ЦФА могут физические и юридические лица, при этом квалифицированным инвесторам доступен более широкий набор цифровых финансовых активов. Первая в России сделка по эмиссии и размещению цифровых финансовых активов была реализована в 2022 году «ВТБ Факторинг» и финтех-компанией «Лайтхаус».

По данным рейтингового агентства АКРА, к концу прошлого года в России уже было осуществлено примерно 350 выпусков ЦФА, а объем рынка по находящимся в обращении выпускам на конец 2023 года составил около ₽60 млрд. В феврале агентство прогнозировало, что через три года рынок цифровых финансовых активов в оптимистичном сценарии может вырасти десятикратно и достичь ₽500 млрд.

Поделиться

Материалы к статье

Марина Мазина
Марина Мазина
ВТБ Мои Инвестиции
Инвестируйте с надёжным брокером ВТБ и приложением ВТБ Мои Инвестиции
Реклама, Банк ВТБ (ПАО), 0+