Минфин разрешил переводить ИИС к другому брокеру без потери льгот

Владельцы индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС) сохранят право на налоговый вычет, даже если в течение года переведут счет от одного брокера к другому. Об этом сообщают «Известия» со ссылкой на ответ Минфина Национальной финансовой ассоциации (НФА).

Ограничение заключается в том, что при переводе ИИС нельзя выводить с него средства. Также инвестор должен сохранить его тип.

«Согласно позиции министерства, клиент в этом случае вправе претендовать на налоговый вычет по типу А или на освобождение от налога по типу Б, в зависимости от выбранного вида вычета», — уточнил президент ассоциации Василий Заблоцкий.

Для ситуации, когда инвестор не только меняет брокера, но и тип ИИСа, необходимо выполнить одно условие.

«Но нужно иметь в виду, что если закрывается один счет ИИС и открывается другой с переводом средств на этот счет, то вычет ИИС типа Б по этому второму счету можно получить, только если ни в одном из налоговых периодов не был получен вычет типа А как по второму, так и по первому счету», — пояснили «Известиям» в Минфине.

Возможность сохранить льготы при переходе к новому брокеру позволит оздоровить сектор брокерских услуг, считает руководитель департамента корпоративных финансов и корпоративного управления Финансового университета при правительстве Константин Ордов.

Он также добавил, что для некоторых финансовых посредников такая ситуация может оказаться негативной. «По аналогии с банками это может спровоцировать потерю финансовой устойчивости на фоне слухов либо кризисных явлений», — полагает эксперт, имея в виду, что клиенты начнут массово переводить ИИСы к другим брокерам.

Больше новостей об инвестициях вы найдете в нашем телеграм-канале «Сам ты инвестор!»