Аналитики составили портрет «нового инвестора» в России

Почти четверть россиян (24%) проявляют интерес к теме инвестиций, а 9% — уже имеют инвестиционный опыт, следует из результатов опроса Аналитического центра НАФИ (есть у «РБК Инвестиций»). При этом только 3% респондентов считают, что хорошо знакомы с темой инвестиций и разбираются в инвестиционных инструментах. Совсем не разбираются в инвестициях 65% опрошенных, еще 29% — знают об инвестициях лишь поверхностно и в общих чертах (3% респондентов затруднились с ответом).

Усредненный «новый инвестор», человек, впервые вложивший средства в фондовый рынок, — это молодой мужчина с высшим образованием, проживающий в крупном городе, отмечают авторы исследования.

Наибольший интерес к инвестициям проявляет молодежь в возрасте от 18 до 24 лет: среди них 38% интересуются этой темой. С возрастом интерес снижается (30% интересующихся в возрасте от 25 до 34 лет, 25% — в группе 35–44 лет и только 12% в группе старше 55 лет).

Горожане интересуются инвестициями чаще жителей сел — 24% против 18%. Больший интерес к фондовому рынку проявляют люди с высшим образованием (таких в этой категории 29% против 20% среди людей, не окончивших вуз), имеющие полную занятость (25% против 18% среди людей без постоянной работы) и сотрудники на руководящих позициях (36%).

При этом среди тех, кто интересуется инвестициями, только каждый пятый (19%) имеет глубокие знания в этой сфере. Большинство (60%) имеют лишь поверхностные знания и разбираются в теме в общих чертах, а 21% совсем не разбираются в инвестициях.

По мнению генерального директора НАФИ Гузелии Имаевой, тема «новых инвесторов» требует особого внимания со стороны регулятора.

«Из-за непонимания специфики фондового рынка инвесторы-любители могут вкладывать в акции свою финансовую подушку безопасности, а кто-то — свои последние деньги. Потеря этих денег на бирже может стать фактором социальной напряженности», — отметила она.

Летом 2020 года в России был принят закон о категоризации инвесторов, согласно которому неквалифицированные инвесторы смогут покупать сложные инвестпродукты только после прохождения специального тестирования. Оно должно было начаться с 1 апреля 2022 года, однако с учетом притока розничных инвесторов ЦБ перенес эту дату — согласно внесенному в январе 2021 года законопроекту, разработанному регулятором, брокеры и банки начнут тестировать своих клиентов на знание рисков с 1 октября 2021 года — до этого времени продажа сложных инвестпродуктов будет ограничена.

По итогам 2020 года число частных инвесторов на Мосбирже выросло до 8,8 млн — на 5 млн человек за год. Они вложили 301 млрд руб. в акции, 617 млрд руб. — в долговые инструменты, в ETF и биржевые паевые инвестиционные фонды — 90 млрд руб. Бум на рынке частных инвестиций связан с несколькими факторами: падением ставок по вкладам, активным маркетингом со стороны банков и брокеров, а также удобным доступом к фондовому рынку через мобильные приложения.

Индекс Московской биржи с начала 2020 года вырос на 12%, а с момента обвала в марте 2020-го на фоне пандемии — почти на 65%. По данным площадки, общий объем торгов акциями в 2020 году достиг исторического максимума — ₽23,9 трлн, доля частных инвесторов в нем составила 40,6%. Согласно анализу Банка России на основе данных крупнейших банков и брокеров на конец третьего квартала 2020 года, около 70% брокерских счетов приходится на мужчин, на них же приходится примерно 75% активов на счетах. Общая сумма средств физических лиц на брокерских счетах составила 6,7 трлн руб. Самая крупная возрастная группа инвесторов-физлиц (41,2%) — люди от 30 до 40 лет. При этом средний чек на фондовом рынке невысок — активы более чем на 75% брокерских счетов в России не превышают 10 тыс. руб.

Согласно опросу Райффайзенбанка, проведенному среди владельцев брокерских и инвестиционных счетов, примерно у 10% инвесторов есть профильное образование, 5% имеют статус квалифицированного инвестора, а 14% — планируют его получить. 20% опрошенных планируют получить высшее или дополнительное экономическое образование.