ЦБ отметил рост числа финансовых пирамид и спад активности лжеброкеров

Банк России подвел итоги борьбы с финансовыми мошенниками в первом полугодии 2023 года. За этот период было выявлено 1139 финансовых пирамид, что на 19% больше, чем за аналогичный период 2022 года. Если сравнивать поквартально, то во втором квартале количество таких проектов выросло к первому в 1,7 раза.

«Основной рост пришелся на краткосрочные псевдоинвестиционные интернет-проекты, в том числе в социальных сетях и мессенджерах», — отмечает регулятор.

При этом выросло число (658) пирамид, принимавших взносы в криптовалютах, их доля составила 58% от общего количества. Сохраняется тренд на геймификацию — 22% проекта действовали в форме экономических игр.

В то же время количество выявленных нелегальных профучастников рынка ценных бумаг сократилось на 35,32% в первом полугодии 2023 года и составило 434 компании. К нелегальным относятся инвестиционные компании, которые предоставляют финансовые услуги без официального разрешения регулятора.

Главная причина — снижение активности компаний с иностранной «пропиской». Граждане более осторожно относились к зарубежным проектам, их работа также была осложнена ситуацией с трансграничными платежами. 99% нелегальных профучастников работали через интернет.

«Одна из популярных схем — мошенники представляются агентами легальных финансовых организаций или крупных иностранных брокеров и предлагают инвестировать на финансовом рынке, в основном в криптоактивы. Общение с клиентами происходит через мессенджеры, к «торгам» их не допускают. Средства для «пополнения торгового счета» предлагают перевести на карту физического лица, а результаты «инвестирования» сообщаются в переписке или телефонном разговоре», — предупредил регулятор.

Число выявленных нелегальных кредиторов выросло на 28% к прошлому году и составило 847 случаев, однако ЦБ отмечает снижение активности и в этом сегменте недобросовестных практик: так, год назад рост выявленных случаев составил почти 93%. «Нелегалы продвигают свои услуги в социальных сетях, используя их страницы как доски объявлений. Но большинство займов выдаются очно наличными деньгами», — напомнили в ЦБ.

После сообщений регулятора в правоохранительные органы и Федеральную антимонопольную службу (ФАС) России в первом полугодии было возбуждено около 70 уголовных дел, заблокировано более 5 тыс. ресурсов.

Ранее в ФАС заявили, что ведомство работает над созданием «черной книги» с обзором недобросовестных практик участников финансового рынка.