Я новичок в инвестициях, но очень хочу разобраться. Где мне брать знания?

Для того чтобы успешно инвестировать, нужны знания. Но если у вас нет финансового и экономического образования, вы все равно можете стать инвестором. Недостаток информации можно восполнить самостоятельно.

Для этого мы подобрали для вас лекции, курсы, сайты и книги, которые помогут разобраться в том, как работает фондовый рынок. Их можно изучать во время поездок в общественном транспорте, на даче или в любом другом месте и в удобное время.

В 2016 году ВШЭ выложила на YouTube лекции по финансовой грамотности, которые ведут профессора и доктора экономических наук. Хотя они и предназначены для учителей и школьников, но если не хватает самой простой базы, то подойдут и вам.

В лекциях рассказывают не только о фондовом рынке, но и о том, что такое личный капитал, из каких частей он состоит, как посчитать реальную доходность вложений по формуле, о банковских вкладах, кредитах и мошенниках. Эти знания помогут вам понять, как обращаться с личными финансами и подготовиться к инвестициям.

Но если вас интересуют только ценные бумаги, то можете сразу посмотреть курс лекций про фондовый рынок. Они дадут вам базовые знания, но об ограниченном количестве инструментов — акциях, облигациях и ПИФах.

Занятия также ведут профессора и преподаватели ВШЭ. Специализация «Финансовые инструменты для частного инвестора» состоит из шести курсов:

• «Управление личными финансами»;

• «Инвестиции в облигации»;

• «Инвестиции в акции»;

• «Портфельные инвестиции: активные и пассивные стратегии»;

• «Инфраструктура рынка, методы и технологии инвестирования»;

• «Итоговый проект».

Если хотите, можете пройти только один курс. Каждый из них включает видеоуроки, тесты и задания. Ученики ставят курсам оценки и оставляют отзывы, которые можно почитать на сайте Coursera, как и программы курсов.

У них есть бесплатный пробный период — семь дней, но чтобы продолжить обучение, нужно будет платить ₽3570 в месяц. Если вы не заходите продолжать занятия, то можете отменить пробное обучение в любой момент. Уроки можно проходить в своем темпе, но чем быстрее вы закончите курс, тем дешевле он будет.

Здесь вы найдете целый бесплатный курс для новичков — «Путь инвестора». Он поможет вам погрузиться в мир фондового рынка, узнать новые термины, научиться ставить инвестиционные цели, составлять инвестпортфель, строить стратегию и избегать общих ошибок. А также понять, что и как делать перед тем, как стать инвестором — посчитать доходы и расходы, покрыть кредиты и накопить подушку безопасности.

Курс разделен на четыре модуля, в каждом из которых от пяти до девяти уроков и тест:

• «Главное о финансовом планировании и инвестировании»;

• «Разбор инвестиционных продуктов»;

• «Как совершать сделки и не допускать ошибок»;

• «Как защитить свои права и уберечь капитал от мошенников».

Кроме того, в Школе Мосбиржи можно почитать статьи, записаться на вебинары или пройти видеокурсы. За часть вебинаров и видеокурсов нужно платить. Их цена варьируется от ₽600 до ₽7,2 тыс. Самый недорогой — вебинар «Первые шаги в инвестициях». Однако если вы не готовы отдавать за это деньги, то можете выбрать бесплатные занятия, которых тоже довольно много.

«ВТБ Капитал Инвестиции», как и Мосбиржа, тоже создал свою школу инвестора. В ней можно найти материалы для новичков, в которых вам объяснят, что такое облигации, акции, как на них заработать, а также расскажут об индивидуальном инвестиционном счете (ИИС) и других темах и дадут советы.

Кроме того, у брокера есть бесплатные курсы, в которых указано, сколько примерно времени вы на них потратите. Например, пройти курс «Как выгодно покупать валюту на бирже» можно за 20 минут, а на курс «Как начать инвестировать: 10 простых уроков для начинающих» потребуется около 195 минут — на каждый урок от 15 до 25 минут.

Помимо этого, есть игровой курс по стратегиям инвестирования с тестами и заданиями. Они ориентированы на тех, кто уже разбирается в фондовом рынке, но с их помощью тоже можно учиться и узнавать новое. В школе инвестора можно пройти отдельные тесты «С чего мне начать?», «Какой вы инвестор» и пользоваться различными калькуляторами, например по инфляции.

Это цикл из более 20 часовых видео, в которых эксперты рынка отвечают на вопросы. Он разделен на две части, одна из которых подойдет только опытным трейдерам. В роликах представители Мосбиржи, брокеров, финансовые консультанты и другие эксперты разбирают мифы об инвестициях, рассказывают, что такое финансовое планирование, где взять деньги для инвестиций, как ставить цели, что такое налоговый вычет и многое другое.

Кроме того, с помощью семинаров можно узнать, что такое фьючерсы, биржевые фонды, какие есть облигации и другие финансовые инструменты на бирже, как устроен валютный рынок и много другой полезной информации.

Это одна из книг серии «Reuters для финансистов», в которой можно найти основные понятия фондового рынка, а также упражнения с правильными ответами. В цикле «Курс для начинающих» есть книги по валютному рынку, техническому анализу и по другим темам.

Книга написана за рубежом и переведена на русский язык, поэтому в ней в основном рассматриваются рынки США и Великобритании. В ней рассказывают, как работают фондовые рынки, какие есть ценные бумаги, как оценивать акции и так далее.

Хотя в аннотации к книге и говорится, что она написана доступным языком и в понятной форме, для абсолютных новичков она может быть сложновата. Так что сначала можно найти ознакомительный фрагмент, чтобы понять, подходит вам эта книга или нет.

Бенджамин Грэм — финансовый аналитик и инвестор, которого называют «отцом стоимостного инвестирования». Эта стратегия подразумевает, что инвестор ищет недооцененные компании, которые в будущем могут вырасти.

Автор книги был учителем знаменитого инвестора, «оракула из Омахи» Уоррена Баффета, состояние которого Forbes оценивает в $101,4 млрд. Миллиардер даже назвал своего старшего сына в честь Грэма.

Принципы стратегии стоимостного инвестирования раскрыты в книге Грэма «Разумный инвестор». Она впервые вышла в 1949 году, но актуальна до сих пор. В ней нет формул, но благодаря ей вы можете узнать, как отличить реальную стоимость компании от ее цены на рынке, а также разберетесь в основах фундаментального анализа и фондового рынка.

В нашем разделе «Советы» можно найти много полезных статей для новичков. С его помощью вы узнаете, что такое акции роста и стоимости, дивидендный гэп, сложный процент, технический анализ, как получить налоговый вычет по ИИС, посчитать реальную доходность облигаций и многое другое.