Ситибанк разблокировал часть замороженных активов россиян без лицензии

Клиенты брокерского подразделения российского Ситибанка, подконтрольного американской Citigroup, начали получать денежные выплаты от заблокированных активов (купоны, дивиденды и погашения по облигациям) без лицензии Euroclear. Об этом сообщила инвестиционная компания Wealth IQ в своем телеграм-канале, а также подтвердили «РБК Инвестициям» в юридической фирме BGP Litigation.

По информации WealthIQ, вечером 9 апреля ее клиенты начали получать переводы по замороженным выплатам в тех валютах, в которых они должны были быть произведены изначально. «Сейчас выплаты идут партиями — кто-то уже получил все денежные средства, кто-то часть, кто-то пока ожидает», — отметили в компании. По подсчетам Wealt IQ, как минимум десять клиентов уже получили денежные средства.

Ситуация с разблокировкой денежных средств в Ситибанке — пока единичный подобный случай и касается только этой финансовой организации, уточнили «РБК Инвестициям» в Wealth IQ. Санкционные юристы не исключают, что неожиданная разблокировка денежных средств от замороженных активов может быть связана с поэтапным сворачиванием деятельности Citigroup в России.

«Наши доверители, у которых есть счета в Ситибанке, также сообщают о поступлении средств, ранее замороженных в Euroclear. При этом у них не было выданных Euroclear лицензий. Это касается именно дохода по ценным бумагам. Это никак не связано с номиналом ценных бумаг, даже если они были погашены», — рассказала руководитель направления разблокировки активов BGP Litigation Ирина Ротачкова.

Замдиректору юридического департамента инвестбанка «Синара» Елене Рязановой известно о том, что клиенты Ситибанка начали получать разблокированные дивиденды, купоны и погашения от Euroclear. В то же время она не уверена в том, что право на это было получены без выдачи соответствующих лицензий. Разрешение может получить как сам Citi, подав коллективную заявку по всем несанкционным клиентам, так и каждый клиент банка в индивидуальном порядке. «Многие клиенты уже пошли по второму пути и в целом без проблем получили лицензии. Учитывая, что кейс тут простой, Казначейство довольно оперативно выдает такие лицензии», — добавляет она.

В Ситибанке отказались комментировать ситуацию с разблокировкой активов клиентов. «РБК Инвестиции» также направили запросы в Euroclear, Минфин Бельгии и американское подразделение Citigroup.

В чем уникальность ситуации

Новизна кейса разблокировки активов клиентов Ситибанка заключается в том, что инвесторы получили выплаты по замороженным активам без предварительного получения лицензии от Euroclear, как утверждают в Wealth IQ и BGP Litigation.

Российский Ситибанк не находится под санкциями ЕС или иных государств и имеет прямой счет в Euroclear, следовательно, в цепочке между частным инвестором и бельгийским депозитарием отсутствуют подсанкционные лица, объясняет Ротачкова. «Euroclear заблокировал деньги на счету Citi согласно регламенту ЕС № 833, на основании того, что российское юрлицо хранит активы в европейской финансовой организации на сумму более €100 тыс.», — добавляет юрист.

Юрист практики санкционного права и комплаенса адвокатского бюро NSP Глеб Бойко отмечает, что случай с клиентами Citi стал первым, когда произошла коллективная разблокировка денежных средств на прямом счете российского брокера в Euroclear.

Почему Citibank разблокировал замороженные средства клиентов без лицензии Euroclear

Опрошенные «РБК Инвестициями» санкционные юристы разошлись во мнениях о том, что стало причиной неожиданной разблокировки средств вразрез устоявшейся практике. В Wealth IQ допускают, что Citi мог получить разъяснения от Euroclear или Казначейства Бельгии.

С этим мнением согласен Бойко из NSP. Юрист отмечает, что такое разрешение банк мог получить в соответствии с положениями регламента Совета ЕС № 833/2014. Однако пока нет информации о централизованном изменении подхода Европейской комиссии или Казначейства Бельгии к ситуации со счетами российских лиц, в том числе брокеров, добавляет он.

Рязанова из «Синары» в свою очередь допускает, что Citi мог самостоятельно обратиться в Казначейство Бельгии за лицензией, а теперь Euroclear начал ее исполнять. Такой вариант событий кажется вероятным в рамках сворачивания бизнеса в России, поскольку других вариантов обнулить клиентские счета россиян у банка нет, добавляет она. «Euroclear тоже заинтересован в том, чтобы избавиться от российских клиентов. Чем быстрее Ситибанк все выведет, тем быстрее он сможет расторгнуть договор и закрыть счета», — добавляет эксперт.

Ротачкова из BGP согласна с этим предположением и допускает, что ситуация с необычной разблокировкой активов группы клиентов Ситибанка была связана именно с происходящим уходом банка из России. «Полагаю, была какая-то договоренность, позволяющая Citi сворачивать не только бизнес, но и отношения с российскими лицами с возможностью разблокировать часть доходов как некое обязательство перед своими клиентами. Поэтому наши доверители в том числе начали получать определенный кеш на свои счета», — предполагает она.

Станет ли такая ситуация нормой в разблокировке активов

Кейс Ситибанка не будет системным, поскольку у банка уникальная цепочка хранения активов, уверена Ротачкова. «Так сложилось, что у Citi есть прямой счет в Euroclear, а сам банк не под санкциями. У остальных российских финорганизаций ситуация иная — либо они сами под санкциями, либо в цепочке есть подсанкционное лицо — НРД», — объясняет она.

Для централизованной разблокировки активов без лицензии необходимо изменение регламента Совета ЕС в сторону ослабления санкционного режима, продолжает Ротачкова. Однако юрист считает такой сценарий в текущих условиях маловероятным.

Бойко из NSP добавляет, что на данный момент неизвестно об изменении подходов Европейской комиссии и Казначейства Бельгии в части блокировки российских счетов.

Точечные разблокировки могут проходить лишь у тех брокеров, которые решат прекратить деятельность в России, предполагает Ротачкова. «Однако об этом мы узнаем только после официальных заключений самого банка или брокера», — резюмировала она.